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上半年蚂蚁金服报送三百多份可疑洗钱报告

发布时间:2020-01-15 01:03:14 阅读: 来源:高温氧化铝厂家

法治周末记者 戴蕾蕾

2015年上半年,蚂蚁金服反洗钱团队,利用大数据工具进行反洗钱工作,目前已向反洗钱监测分析中心报送各种洗钱可疑交易报告300多份,其中多份已移送公安机关——9月29日,在蚂蚁金服联合复旦大学中国反洗钱研究中心举办的“大数据智能反洗钱”沙龙上,蚂蚁金服反洗钱团队相关负责人如此介绍。

复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新说,随着我们从IT进入DT(Data technology,即数据科技)时代,大数据的价值正在进一步被挖掘。由于大数据能够更准确、更及时、更全面、更完整地记录信息,所以在打击洗钱和犯罪等领域有着重要作用,这也会成为整个社会的趋势。

国际货币基金组织的数据显示,全球GDP总量超过70万亿美元,而每年全球非法洗钱的金额占到全球GDP总量的2%至5%。

洗钱是一项极为隐蔽的犯罪活动。洗钱的上位犯罪包括毒品、黑社会、走私、恐怖活动、贪污贿赂、破坏金融秩序、金融诈骗“七宗罪”。严立新介绍,洗钱的方式多种多样,反洗钱存在甄别关系、非法与合法同构、内外协作三大难题。

“只要有钱的地方,就有洗钱的可能,有洗钱的可能,就会有反洗钱的存在。”严立新告诉记者,“而要破解反洗钱三大难题,可以依靠大数据智能系统。”

蚂蚁金服反洗钱中心资深总监李小杰告诉记者,他们中心的工作人员,主要就利用大数据去分析犯罪分子洗钱的蛛丝马迹,包括网络赌博、地下钱庄、贪污受贿,甚至是恐怖融资等,然后提交给警方。

李小杰介绍说,大数据反洗钱主要通过三个步骤:首先,反洗钱人员需要在海量网络数据中清洗出跟反洗钱有关的数据,建立数据集市;然后通过分析黑样本以及线下反洗钱积累的经验,研究人员归纳出各种洗钱相关上位犯罪的可疑特征,建立起数据模型;最后,一旦账户情形和这些数据模型匹配,依靠大数据建立起来的智能反洗钱系统会自动预警,认为账户存在可疑交易,再由人工做进一步分析,确认可疑后,提交给反洗钱部门或是公安机关。

“其中运用了人工智能和机器学习等前沿科技,由于用智能方式代替了传统人工排查,大大提高了效率,也减小了误报率。”李小杰说。

李小杰称,现在,蚂蚁金服反洗钱团队利用大数据打击网络赌博已非常成熟。例如,某账户只在8至9月份或是世界杯期间特别活跃,然后交易经常发生在半夜0至5点(欧洲各种俱乐部比赛和杯赛和国内存在时差),系统就会怀疑这个账户存在网络赌球行为,发出预警,然后再由专人对这些可疑行为进行分析判定。

蚂蚁金服反洗钱团队相关负责人表示,下一步,蚂蚁金服将利用大数据对毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等7大类洗钱上位犯罪,全部建立起智能监控模型。

不过,也有部分民众担心利用大数据打击犯罪是否会侵犯到隐私。对此专家指出,大数据并不一定意味着要触碰用户隐私。“利用的数据都经过分类和清洗,与打击犯罪无关的数据不会涉及,同时这些洗白过的数据也区别于原始数据,不会泄露用户隐私。”蚂蚁金服反洗钱团队相关负责人说。

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